Курс «Финтех Этика»
«Финтех Этика» — это образовательное направление OurExchangeClub, созданное для передачи простых, практических и применимых знаний о финтехе, криптоактивах, технологии блокчейн, Web3 и цифровых финансах.
Как и во всём мире, в Армении сфера криптоактивов вступила в новый этап регулирования. С принятием закона РА «О криптоактивах» и связанных с ним законодательных изменений формируется новая среда, в которой важны прозрачность рынка, защита интересов клиентов, правильная оценка рисков и ответственное взаимодействие с финансовой системой.
В условиях этих изменений знания о криптоактивах необходимы не только инвесторам или участникам отрасли. Они важны также для банков, финансовых организаций, нотариусов, юристов, бухгалтеров, бизнеса, студентов, предпринимателей и всех специалистов, которые в своей работе могут столкнуться с цифровыми активами, блокчейн-транзакциями, происхождением средств, идентификацией клиентов, рисками борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, проверкой санкционных списков или цифровыми доказательствами.
Автор курса — новаторский предприниматель отрасли, сооснователь OurExchangeClub, сооснователь и член совета ОО «Союз криптопредпринимателей», бизнес-спикер Аветис Варосян.
Программа уже насчитывает более 1500 выпускников и была реализована в Ереване, филиале АГЭУ в Гюмри, филиале ЕГУ в Иджеване, Ванадзорском государственном университете, Горисском государственном университете и образовательном комплексе МВД РА.
«Финтех Этика» сформировалась на основе многолетнего практического опыта, применимых примеров, изменений финансовых рынков и знаний, накопленных в сфере криптоактивов.
«Финтех Этика 1-3» предназначен для нескольких основных групп.
Для начинающих и интересующихся Если вы хотите понять, что такое криптоактив, как работает блокчейн, что такое криптокошелёк, что такое стейблкоины, какие существуют риски и как безопасно подходить к цифровым активам, этот курс даёт необходимую основу без сложного профессионального языка.
Для бизнеса и предпринимателей Курс полезен компаниям и предпринимателям, которые хотят понять применение цифровых активов, возможности Web3, новые платёжные решения, логику международных переводов и риски, связанные с криптоактивами в бизнес-процессах.
Для нотариусов и специалистов юридической сферы
Курс «Финтех Этика 4: Криптоактивы в нотариальной практике» предназначен для нотариусов и специалистов юридической сферы, которые в своей работе могут столкнуться с ситуациями, когда источник финансирования сделки сформирован от продажи криптоактивов, сторона предоставляет данные блокчейн-транзакции, в составе наследственной массы имеются криптокошельки или цифровые активы, либо предмет доверенности касается управления криптоактивами.
Эта программа помогает понять правовые, транзакционные, доказательственные риски и риски отмывания денег, связанные с криптоактивами, особенно в контексте сделок с недвижимостью, наследования, доверенностей, долей в компаниях, раскрытия реальных выгодоприобретателей и оценки происхождения средств.
Для банков и финансовых организаций
Программа «Финтех Этика 5: От криптомира к новой банковской реальности» предназначена для подразделений обслуживания клиентов, филиальной сети, корпоративного и розничного банкинга, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, комплаенс-контроля, управления рисками, юридического отдела, внутреннего контроля, аудита, мониторинга сделок, платёжных карт и цифровых услуг.
Цель этой программы — помочь сотрудникам финансовых организаций отличать обычную цифровую сделку от высокорискового или подозрительного поведения, понять логику блокчейн-транзакций, оценить риск клиентов, связанных с криптосферой, и правильно ориентироваться в требованиях идентификации клиента, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, проверки санкционных списков и правила перевода средств.
Темы курсов могут отличаться в зависимости от аудитории и формата, однако основные направления включают:
Развитие финтеха, Web3 и цифровых финансов
Основы технологии блокчейн
Виды криптоактивов: криптовалюты, токены, стейблкоины, NFT и токенизированные активы
Смарт-контракты, DeFi и децентрализованные финансы
Криптокошельки, приватные ключи, хранение и подтверждение права собственности на кошелёк
Бизнес-модели поставщиков услуг с виртуальными/криптоактивами (VASP / CASP)
Новые законодательные регулирования РА и надзорные требования ЦБ
Идентификация клиента (KYC), борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), проверка санкционных списков и требование «Travel Rule»
Признаки подозрительных сделок
Оценка рисков клиентов
Применение стейблкоинов и их роль в платёжной инфраструктуре
Разбор практических кейсов и ситуационный анализ
«Финтех Этика» — ускоренный, практический и прикладной курс. Программа построена так, чтобы участники получили не только теорию, но и могли применять знания в реальных ситуациях — в работе, бизнесе или личных решениях.
Для корпоративных групп курс может быть организован в закрытом формате с учётом потребностей организации, профессиональной направленности участников и необходимой глубины. Для банков, финансовых организаций и профессиональных структур доступна тематическая программа, которая также включает практические обсуждения, разбор кейсов, итоговое задание и сертификаты участия.